Automatisierung von 91% der Schadensbearbeitung mit KI-Agenten durch Beam

Durch die Integration eines maßgeschneiderten KI-Agenten in ihren Schadensworkflow automatisierte ein führender niederländischer Versicherer 91% der Entscheidungen bei spezifischen Kfz-Schäden, reduzierte die Bearbeitungszeit um 46% und steigerte die Kundenzufriedenheit um 9%. Dies ermöglichte es Schadensregulierern, sich auf komplexe Fälle zu konzentrieren, die menschliches Fachwissen erfordern.

Schlüsselergebnisse

• 91% der berechtigten Kfz-Ansprüche automatisiert

• 46% Reduzierung der durchschnittlichen Bearbeitungszeit pro Schadensfall

• 9% Anstieg im Net Promoter Score (NPS)

Die Herausforderung: Rationalisierung eines hochvolumigen Prozesses

Die Versicherungsbranche steht vor der ständigen Herausforderung, das Volumen eingehender Schäden mit der Notwendigkeit genauer und rechtzeitiger Entscheidungen in Einklang zu bringen. Unser Kunde, ein großer Versicherer in den Niederlanden, hatte mit der ressourcenintensiven Bearbeitung von Kfz-Schäden zu kämpfen. Die manuelle Bewertung jedes Schadens forderte erheblichen Zeit- und Personalaufwand, was zu Verzögerungen führen und die Kundenzufriedenheit potenziell beeinträchtigen könnte.

KI-gestützte Schadensentscheidungen

Beam entwickelte einen spezialisierten KI-Agenten, der nahtlos in das bestehende Schadensmanagementsystem des Versicherers integriert werden sollte. Dieser Agent spiegelte den Entscheidungsprozess erfahrener menschlicher Regulierer wider, indem er die gleichen Kriterien und Software-Tools verwendete, die sie typischerweise einsetzten.

Der Workflow des Agenten war wie folgt strukturiert:

1. Intake und Klassifizierung: Der Agent nahm neue Ansprüche entgegen und analysierte sie, um diejenigen zu identifizieren, die für eine automatische Bearbeitung in Frage kamen.

2. Automatische Bewertung: Der Agent wendete vordefinierte Regeln und Logiken an, um Deckung, Haftung und andere relevante Faktoren zu bewerten.

3. Entscheidung und Handlung: Der Agent bearbeitete und genehmigte entweder automatisch klare Ansprüche, lehnte Ansprüche ohne Deckung ab, oder markierte komplexe oder unsichere Fälle zur menschlichen Überprüfung.

Um die Wirkung zu maximieren, konzentrierte sich der Agent anfänglich auf Ansprüche mit folgenden Eigenschaften: klare Deckung und Haftung ohne Verdacht auf Betrug oder rechtliche Bedenken; Ansprüche, die nur zwei Parteien betrafen; sowie Ansprüche, die unterhalb einer bestimmten finanziellen Schwelle lagen.

Transformative Ergebnisse: Geschwindigkeit, Effizienz und zufriedene Kunden

• 91% der berechtigten Ansprüche automatisiert: Der KI-Agent bearbeitete mühelos Tausende von routinemäßigen Kfz-Ansprüchen pro Monat, was es Schadensregulierern ermöglichte, sich auf komplexe Fälle zu konzentrieren, die ihr Fachwissen erfordern.

• 46% schnellere Bearbeitung: Automatisierte Ansprüche wurden deutlich schneller bearbeitet, wodurch sich die Wartezeit der Kunden auf eine Lösung drastisch reduzierte.

• 9% NPS-Anstieg: Die Kombination aus schnelleren Bearbeitungszeiten und konsistenter Entscheidungsfindung führte zu einem merklichen Anstieg der Kundenzufriedenheit, gemessen am NPS.

Fazit

Beams KI-gestützte Lösung zur Schadensregulierung hat die Art und Weise, wie unser Kunde Kfz-Schäden handhabt, revolutioniert. Durch die Automatisierung routinemäßiger Aufgaben, die Optimierung von Abläufen und die Verbesserung der Kundenerfahrungen ermöglicht unsere Lösung Versicherern, größere Effizienz, Kosteneinsparungen und eine verbesserte Kundenbindung zu erreichen.

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