Vermittlung von Lebensversicherungen

Die Plattform hilft dabei, Kunden eine auf ihre Situation zugeschnittene Lebensversicherungslösung zu vermitteln, indem sie auf ihre Versicherer und die Expertise ihrer Berater zurückgreift. Ein Beam-Agent liest einen neuen Kundendatensatz, wendet Ihre Regeln an, um die erforderlichen Details zu erfassen und einen Fall zu starten, und aktualisiert Ihr System, sobald Optionen vorliegen. Wenn die Lebensumstände eines Kunden komplex sind oder die Eignung aus den Daten nicht eindeutig hervorgeht, leitet der Agent den Fall an einen lizenzierten Berater weiter, anstatt direkt einen Versicherungsschutz vorzuschlagen. So verbleibt die Empfehlung bei der Person, die dafür qualifiziert und rechtlich befugt ist.

Beratergestützte Fälle

Erfahrene Berater stehen hinter jedem Fall, sodass Kunden neben dem digitalen Prozess auch menschliche Unterstützung erhalten. Ein Beam-Agent kümmert sich um den administrativen Ablauf: Er liest Fall-Updates, wendet Ihre Regeln an, um routinemäßige Schritte voranzutreiben, und benachrichtigt den Berater, wenn dessen Eingabe erforderlich ist. Wenn ein Fall Fragen zur Risikoprüfung, Offenlegungspflichten oder eine Entscheidung im besten Interesse des Kunden erfordert, übergibt der Agent den Fall mit allen zusammengestellten Details an den Berater. So verbleiben regulierte Entscheidungen bei einer Person, während der Agent den administrativen Aufwand im Hintergrund erledigt.

Status-Updates von Anträgen

Anträge durchlaufen verschiedene Phasen von der Einreichung bis zur Entscheidung, und die Plattform bildet den jeweiligen Status transparent ab. Ein Beam-Agent liest Statusänderungen aus, wendet Ihre Regeln an und aktualisiert den Kundendatensatz oder benachrichtigt den zuständigen Mitarbeiter, damit kein Antrag unbemerkt liegen bleibt. Wenn ein Fall das von Ihnen festgelegte Zeitfenster überschreitet oder ein Status auf ein Problem hinweist (z. B. eine ausstehende Anforderung), weist der Agent einen Mitarbeiter darauf hin. So wird verhindert, dass ein Kunde auf seinen Versicherungsschutz warten muss, nur weil ein Schritt von niemandem bearbeitet wurde.