Formulare zur Kundenerfassung

RiskAdvisor erfasst Versicherungsdetails über intelligente Formulare, die Ihre Producer an Kunden senden. Sobald ein Formular eingereicht wird, liest ein Beam-Agent die Antworten, gleicht sie mit Ihren Erfassungsregeln für die jeweilige Sparte ab und legt einen sauberen Datensatz für den Producer an. Fehlende oder widersprüchliche Angaben, wie eine angegebene Anzahl von Fahrzeugen, die nicht zu den aufgelisteten Fahrern passt, werden zur Korrektur markiert. Vollständige, eindeutige Einreichungen werden direkt an die Angebotserstellung weitergeleitet. Anträge mit ungewöhnlichem Risiko oder Antworten, die auf ein höheres Risiko hindeuten, werden aussortiert, damit ein lizenzierter Producer sie prüfen kann, bevor es weitergeht.

Angebotsübergabe

Eine fertige Erfassung aus RiskAdvisor muss den richtigen Producer oder Carrier-Pfad erreichen, ohne dass Details verloren gehen. Ein Beam-Agent liest die vollständige Einreichung, wendet Ihre Routing-Regeln nach Sparte und Region an und übergibt sie dem zugewiesenen Producer zusammen mit einer kurzen Zusammenfassung der wichtigsten Risiken. Die Übergabe wird dokumentiert und die Frist für das Follow-up gestartet. Einreichungen, die eine Deckungsart nennen, die Ihre Regeln nicht abdecken, oder die haftungsrelevante Lücken (E&O) aufweisen, werden zurückgehalten und an einen Mitarbeiter weitergeleitet, damit kein unvollständiger Vorgang verbindlich abgeschlossen wird.

Verlängerungs-Follow-up

Policen, deren Verlängerung ansteht, erfordern eine rechtzeitige Kontaktaufnahme, um Deckungslücken zu vermeiden. Ein Beam-Agent liest die Verlängerungsdaten aus den RiskAdvisor-Datensätzen aus, prüft, welche Kunden sich im Zeitraum für die Kontaktaufnahme befinden, und bereitet die Aktualisierung der Erfassung oder die Erinnerung vor, die Ihr Prozess vorsieht. Die Aufgabe wird dem betreuenden Producer zugewiesen und jeder Kundenkontakt protokolliert. Bereits verlängerte oder als „Nicht kontaktieren“ markierte Kunden werden ausgeschlossen. Kundenkonten mit Schadenshistorie, einer beantragten Deckungsänderung oder einer starken Prämientoleranz werden an einen Producer eskaliert, da diese Gespräche ein Urteilsvermögen erfordern, das eine Regel allein nicht sicher erbringen kann.