Abfrage von Konten und Kontoständen

Mit der Erlaubnis des Benutzers liest ein Beam-Agent Konto- und Kontostandsdaten über Plaid genau in dem Moment aus, in dem ein Workflow diese benötigt. Er wendet Ihre genehmigte Regel an, um Kontostände zu erfassen, zu bestätigen, dass ein Konto aktiv ist, oder verfügbare Guthaben zu prüfen, und schreibt das Ergebnis dann in den Datensatz, der die Anfrage ausgelöst hat. Eindeutige, verifizierte Abfragen werden automatisch aktualisiert. Ein Kontostand, der veraltet erscheint, ein Konto in einem ungewöhnlichen Status oder eine Verbindung, die eine erneute Authentifizierung des Benutzers erfordert, wird an eine Person weitergeleitet, sodass ein Mensch die Ausnahme bearbeitet, bevor nachgelagerte Prozesse sich auf fragwürdige Zahlen verlassen, um eine Entscheidung zu treffen.

Abruf des Transaktionsverlaufs

Risikoprüfung und Abgleich erfordern echte Transaktionsdaten. Bei einem auslösenden Ereignis sammelt der Agent den freigegebenen Transaktionsverlauf von Plaid, liest ihn und wendet Ihre Regel an, um Einträge zu kategorisieren, Muster zu kennzeichnen oder einen Zeitraum im Datensatz zu summieren. Saubere Transaktionsverläufe werden automatisch zusammengefasst und abgelegt. Transaktionen, bei denen die Kategorisierung fehlschlägt, die auf Betrug hindeuten oder die außerhalb der von Ihrer Regel erwarteten Bereiche liegen, werden beiseitegelegt. Der Agent benachrichtigt einen Prüfer und fügt die entsprechenden Einträge bei, sodass eine Person die Entscheidung trifft, anstatt dass eine Regel Geldbewegungen, die sie eigentlich nicht versteht, stillschweigend falsch einordnet.

Prüfung der Kontoinhaberschaft

Das Onboarding hängt oft davon ab, zu bestätigen, wer Inhaber eines Kontos ist. Wenn sich ein neuer Benutzer über Plaid verbindet, liest der Agent die Kontoinhaberschaft und die Identitätsdetails aus, die die Verbindung zurückgibt, wendet Ihre genehmigte Abgleichregel auf Ihre Datensätze an und trifft eine Entscheidung über Freigabe oder Sperrung. Eindeutige Namens- und Kontenübereinstimmungen bringen das Onboarding selbstständig voran. Eine Diskrepanz, eine teilweise Übereinstimmung oder fehlende Identitätsdaten stoppen den automatischen Pfad, und der Agent übergibt den Fall an einen Compliance-Prüfer, wobei beide Seiten angezeigt werden, sodass eine Person die Entscheidung über jedes Konto trifft, dessen Inhaber nicht eindeutig bestätigt werden kann.