Abruf von Kontodaten

MX stellt Verbindungen zu Bankkonten her und liefert Salden, Transaktionen sowie Kontodetails über seine APIs. Ein Beam-Agent liest aktualisierte Kontodaten aus, sofern die Verbindung und die Kontoberechtigungen dies zulassen, wendet Ihre Regeln an und aktualisiert Ihre internen Aufzeichnungen oder Dashboards mit den aktuellen Salden und verbuchten Transaktionen. Er benachrichtigt die Finanzabteilung, sobald ein Saldo unter einen festgelegten Mindestwert fällt. Wenn eine Verbindung abbricht, ein Konto erneut authentifiziert werden muss oder die gelieferten Daten unvollständig erscheinen, verlässt sich der Agent nicht mehr darauf und leitet das Konto an einen Mitarbeiter weiter, der die Verbindung wiederherstellt, bevor den Zahlen wieder vertraut wird.

Kategorisierung von Transaktionen

MX reichert Rohdaten von Transaktionen mit bereinigten Namen und Kategorien an. Ein Beam-Agent liest neue Transaktionen ein, wendet Ihre Regeln zusätzlich zur MX-Kategorie an und aktualisiert jeden Eintrag in Ihrem Hauptbuch oder Budgetierungstool mit der endgültigen Kategorie und dem entsprechenden Tag. Er benachrichtigt den Verantwortlichen, wenn die Ausgaben in einer Kategorie einen Schwellenwert überschreiten. Bleibt eine Transaktion unkategorisiert, passt eine hohe Abbuchung nicht zu einem bekannten Anbieter oder würde eine Kategorie eine Compliance-Warnung auslösen, hält der Agent den Eintrag zurück und übergibt ihn an einen Mitarbeiter, der die korrekte Zuordnung vornimmt.

Benachrichtigungen bei Saldenänderungen

MX hält die Kontosalden bei Eintreffen neuer Daten stets aktuell. Ein Beam-Agent liest Saldenänderungen über die verknüpften Konten hinweg aus, wendet Ihre Regeln für Schwellenwerte und erwartete Muster an, aktualisiert einen Liquiditätsstatus-Eintrag und benachrichtigt den Verantwortlichen, sobald eine Bewegung die von Ihnen festgelegte Grenze überschreitet. Wenn sich ein Saldo um einen ungewöhnlichen Betrag ändert, eine Zahlung auftaucht, die durch keine Aufzeichnung erklärt werden kann, oder zwei Konten bei einem gemeinsamen Wert voneinander abweichen, eskaliert der Agent den Fall an einen Mitarbeiter, der die Konten überprüft, bevor die Bewegung als endgültig eingestuft wird.