Zahlungserfassung

Mamo Business stellt Zahlungslinks aus und erfasst eingehende Zahlungen für ein Unternehmen. Sobald eine Rechnung oder eine Bestellung bereit ist, liest der Beam AI Agent den Betrag sowie den Kunden aus, wendet Ihre Abrechnungsregeln an, generiert die Zahlungsaufforderung und hinterlegt den Link dort, wo Ihr Prozess ihn erwartet. Nach erfolgreicher Zahlung wird der entsprechende Datensatz als bezahlt markiert und die Referenznummer hinterlegt. Rückerstattungen, Rücklastschriften oder Beträge, die nicht mit der Ausgangsrechnung übereinstimmen, werden niemals automatisch verarbeitet; der Agent markiert diese Fälle und benachrichtigt die Finanzabteilung, die den Kunden und den Betrag prüft, bevor Gelder bewegt werden.

Ausgabenkategorisierung

Unternehmensausgaben in Mamo Business gehen als Kartentransaktionen und Spesen ein, die einer Kategorie und einem Verantwortlichen zugeordnet werden müssen. Der Agent liest jede neue Transaktion, wendet Ihren Kontenrahmen an und versieht die Ausgabe mit der richtigen Kategorie, dem Projekt sowie der Kostenstelle. Falls vorhanden, wird der Beleg direkt beigefügt. Eindeutige, wiederkehrende Händler werden ohne manuelle Prüfung verbucht. Transaktionen von unbekannten Anbietern, ungewöhnliche Beträge oder Kategorien, die privater Natur sein könnten, verbleiben unkodiert und werden an die zuständigen Finanzverantwortlichen weitergeleitet, die die Kategorie zuweisen und die geschäftliche Relevanz bestätigen.

Freigabe-Workflows

Ausgabenanforderungen in Mamo Business durchlaufen einen Freigabeprozess, bevor Gelder freigegeben werden. Der Agent liest eine eingereichte Anforderung, gleicht sie mit Ihren Freigaberichtlinien ab (z. B. Limits pro Team oder Anbieter) und leitet sie entweder an den nächsten Freigabeberechtigten weiter oder erteilt die Freigabe direkt, sofern die Anforderung innerhalb der vereinbarten Grenzwerte liegt. Richtlinienkonforme Anforderungen werden ohne Verzögerung weiterverarbeitet. Ausgaben, die das Limit eines Freigabeberechtigten überschreiten, bei denen Dokumente fehlen oder die einen neuen Lieferanten betreffen, werden gestoppt und an den Budgetverantwortlichen weitergeleitet, der die Begründung prüft und über Freigabe, Aufschub oder Ablehnung der Ausgabe entscheidet.