Automatización de KYC (Conozca a su Cliente)
Recopile pruebas KYC, ejecute verificaciones aprobadas y prepare un paquete de revisión trazable para el cumplimiento normativo.
LÍMITE DEL FLUJO DE TRABAJO
Comienza: cuando se inicia la incorporación del cliente o una actualización de KYC aprobada.
Utiliza: documentos de identidad o corporativos, registros de clientes, fuentes de verificación autorizadas, reglas de riesgo y requisitos de consentimiento o notificación.
Trabajo del agente: recopilar pruebas, validar la integridad, ejecutar verificaciones aprobadas, documentar resultados y canalizar las excepciones.
Finaliza: cuando un responsable de cumplimiento autorizado aprueba la decisión o solicita más pruebas.
Excluye: la aceptación final del cliente, inferencias de riesgo no admitidas y la anulación de sanciones o controles de políticas.
Antes: los equipos de operaciones buscan documentos, repiten verificaciones, copian resultados y recopilan pruebas de auditoría de manera manual.
Después: las verificaciones aprobadas y las pruebas de origen se organizan en un paquete de revisión de conformidad unificado.
El departamento de cumplimiento normativo gestiona las fuentes, las reglas, la clasificación de riesgos, las excepciones y la decisión final. El acceso, la retención y el escalado se rigen de acuerdo con la política.
