تعد وكلاء الذكاء الاصطناعي في طليعة التحول الرقمي، مما يوفر كفاءة محسنة، ودقة، ورضا العملاء. يستكشف هذا المقال دور وكلاء الذكاء الاصطناعي في التحول الرقمي لصناعة التأمين، مع التركيز على تطبيقاتها وفوائدها ومستقبلها.

نظرة عامة على التحول الرقمي في التأمين

التحول الرقمي في صناعة التأمين يعيد تشكيل العمليات، تفاعلات العملاء، ونماذج الأعمال بشكل عام. حسب ماكينزي، فإن تقنيات الذكاء الاصطناعي مثل تعلم الآلة وبلوكتشين تُبسط عمليات مثل الاكتتاب وإدارة المطالبات. على سبيل المثال، يمكن للعقود الذكية تفويض المدفوعات بشكل فوري، مما يقلل من تكاليف الاستحواذ على العملاء ويُسرع عمليات شراء التأمين التجاري بالاستفادة من البيانات من الطائرات بدون طيار وإنترنت الأشياء لنماذج الإدراك المبنية على الذكاء الاصطناعي​​.

تؤكد مايكروسوفت على تحديث الأنظمة الأساسية من خلال الانتقال إلى السحابة، مما يقلل التكاليف ويحسن أوقات المعالجة. تبرز أهمية الأمن السيبراني وحماية الاحتيال، تحديث المطالبات المستندة على الذكاء الاصطناعي، وتحسين الاكتتاب لتحسين تجربة العملاء وكفاءة العمليات​​.

تطبيقات وكلاء الذكاء الاصطناعي في التأمين

معالجة المطالبات

يُيسر وكلاء الذكاء الاصطناعي معالجة المطالبات من خلال أتمتة المهام الروتينية وتحسين الدقة. تشير ماكينزي إلى أنه يمكن أتمتة أكثر من نصف أنشطة المطالبات بحلول عام 2030، باستخدام الخوارزميات المتقدمة لتوجيه المطالبات الأولي وأجهزة إنترنت الأشياء لتقييم الخسائر في الوقت الحقيقي. هذا يقلل من زمن الاستجابة لتسوية المطالبات من أيام أو أسابيع إلى دقائق​​.

الاكتتاب

تعمل عمليات الاكتتاب المستندة على الذكاء الاصطناعي على تحليل كميات كبيرة من البيانات بسرعة وبدقة، مما يقلل من تكاليف الاكتتاب ويحسن سرعة تقديم العروض. تشدد بصيرة مايكروسوفت على أن نقل الأنظمة الأساسية إلى السحابة والاستفادة من الذكاء الاصطناعي لتحديث الاكتتاب يمكن أن يُحسن تجربة العملاء وكفاءة العمليات​​.

تطبيقات خاصة بالقطاع للتحول الرقمي مع وكلاء الذكاء الاصطناعي

كشف الاحتيال والوقاية منه

تعد وكلاء الذكاء الاصطناعي ضرورية في كشف ومنع الاحتيال التأميني. يقومون بتحليل الأنماط والشذوذ في مجموعات البيانات الكبيرة لتحديد الاحتيال المحتمل. تتضمن حلول مايكروسوفت أنظمة كشف الاحتيال المستندة على الذكاء الاصطناعي التي تساعد شركات التأمين في معالجة المطالبات الحقيقية بشكل أسرع مع تقليل خطر الأنشطة الاحتيالية​​.

التفاعل مع العملاء والاحتفاظ بهم

يعتبر التفاعل الشخصي مع العملاء ضروريًا للولاء في صناعة التأمين. يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي تحليل بيانات العملاء لتوفير توصيات مخصصة واستراتيجيات تفاعل استباقية. يشير KPMG إلى أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يحسن بشكل كبير من سهولة التفاعل مع العميل والارتباط به، وهو ما يعد مفتاحًا للاحتفاظ بالعملاء في سوق عالية التنافسية​​.

وكلاء الذكاء الاصطناعي وتطبيقاتهم

أتمتة الوكيل في التأمين

تشمل أتمتة الوكيل استخدام وكلاء الذكاء الاصطناعي لأداء المهام الموجهة نحو الأهداف بشكل مستقل. في صناعة التأمين، يمكن أن تشمل هذه الأتمتة إدارة السياسات التلقائية إلى إدارة المخاطر الاستباقية. يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي الاندماج بسلاسة مع الأدوات الحالية، مما يتيح لشركات التأمين نشر هذه التكنولوجيا بسرعة داخل سير العمل الخاص بهم وبدء الاستفادة منها على الفور.

أتمتة سير العمل

يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي أتمتة مختلف سير العمل في صناعة التأمين، من التفاعلات مع خدمة العملاء إلى عمليات المكتب الخلفية. بالاستفادة من الذكاء الاصطناعي لأتمتة سير العمل، يمكن لشركات التأمين تقليل الأخطاء، تحسين جودة العمل، وتوفير التكاليف. تبرز BCG أهمية البدء صغيرًا، التوسع بسرعة، والتحسين المستمر لتطبيقات الذكاء الاصطناعي لتحقيق أقصى استفادة منها​​.

الأسئلة الشائعة حول التحول الرقمي مع الذكاء الاصطناعي

1. كيف يساهم الذكاء الاصطناعي في التحول الرقمي في صناعة التأمين؟

يُساهم الذكاء الاصطناعي من خلال أتمتة المهام الروتينية، تحسين الدقة، تحسين تجربة العملاء، وتقليل تكاليف العمليات. يُبسط العمليات مثل معالجة المطالبات والاكتتاب وخدمة العملاء.

2. ما هي فوائد معالجة المطالبات المستندة على الذكاء الاصطناعي؟

تقدم معالجة المطالبات المستندة على الذكاء الاصطناعي أوقات تسوية أسرع، دقة محسنة، وتقليل تكاليف العمليات. تقوم بأتمتة توجيه المطالبات الأولي وتستخدم أجهزة إنترنت الأشياء لتقييم الخسائر في الوقت الحقيقي.

3. كيف يعزز الذكاء الاصطناعي التفاعل مع العملاء في التأمين؟

يعزز الذكاء الاصطناعي التفاعل مع العملاء من خلال توفير توصيات مخصصة واستراتيجيات تواصل استباقية بناءً على تحليل بيانات العملاء. يساعد شركات التأمين في تقديم منتجات التأمين المخصصة وتعديلات الأسعار في الوقت الحقيقي.

4. ما الدور الذي يلعبه وكلاء الذكاء الاصطناعي في كشف الاحتيال والوقاية منه؟

يقوم وكلاء الذكاء الاصطناعي بتحليل الأنماط والشذوذ في مجموعات البيانات الكبيرة لكشف الاحتيال المحتمل. يساعدون شركات التأمين في معالجة المطالبات الحقيقية بشكل أسرع وتقليل خطر الأنشطة الاحتيالية.

5. كيف يمكن لشركات التأمين البدء في تنفيذ الذكاء الاصطناعي للتحول الرقمي؟

يمكن لشركات التأمين البدء بتحديد العمليات المناسبة لأتمتة الذكاء الاصطناعي، وضبط مؤشرات الأداء الرئيسية، والتعاون مع شركاء التكنولوجيا. من المهم البدء صغيرًا، التوسع بسرعة، والتحسين المستمر لتطبيقات الذكاء الاصطناعي لتحقيق أقصى استفادة منها.